El Supervisor ha advertido que, a través de las redes sociales, un chiringuito financiero, puede llevar a cabo contrataciones fraudulentas a grupos de personas que comparten intereses.
En primer lugar, debemos señalar que un chiringuito financiero es una empresa no autorizada o no registrada, que ofrece servicios de inversión sin autorización administrativa de las autoridades competentes, CNMV o Banco de España. Debemos recordar que sólo las empresas que están autorizadas debidamente pueden ofrecer servicios de inversión, circunscribiéndose la autorización al cumplimiento de una serie de requisitos. El peligro de estas empresas prestadoras de servicios de inversión es que no se puede conocer si disponen de capital suficiente, si su organización o medios son adecuados, si cumplen los criterios de honorabilidad, etc. Los inversores carecen de garantías. Lo cierto es que los chiringuitos financieros para atraer a los clientes ofrecen elevados rendimientos, utilizando un marketing agresivo y bien trabajado, a través de sus páginas webs, redes sociales, comerciales, etc. Ofrecen inversiones en instrumentos financieros muy apalancados negociados en plataformas opacas, por lo que es difícil el seguimiento para el cliente. Aunque, ellos venden la imagen de que con su asesoramiento es fácil obtener grandes rendimientos. En el momento en el que no pueden justificar las pérdidas, en muchos casos desaparecen o cambian de nombre. Así, en definitiva, confiar en un chiringuito financiero es una forma segura de perder el capital, puesto que no es posible recurrir a ninguno de los mecanismos de protección del inversor previstos en las disposiciones legales.[1].
La CNMV, el pasado mes de septiembre, ha advertido de los siguientes chiringuitos financieros[2]:
HTTPS://WWW.CURSOSDEFOREX.ES
MANUEL CABANILLAS JURADO
SMART CHOICE ZONE LP
WWW.BINARYUNO.COM
MARKETIER HOLDING LIMITED
WWW.STOXMARKET.COM
CAPITAL MARKETS BANC
JOSHUA CONSULTING LTD
JOSHUA DEVELOPMENT LIMITED
WWW.CAPMB.COM
WWW.CAPMBES.COM
HTTPS://MY.CAPITALMARKETBANC.COM
De igual manera, el Supervisor nacional advierte que las entidades no registradas o chiringuitos financieros pueden disponer de páginas web con apariencia sofisticada y ágil, señalando, además, que el anonimato de éstas juega a favor de quienes desean defraudar. Así, a través de las redes sociales se puede llegar a captar a grupos de personas que compartan intereses, en definitiva, pueden llegar a más gente a coste cero. Por otra parte, se debe sospechar de las ofertas de inversión que no se hayan solicitado[3]. Así, la CNMV[4] ha publicado un decálogo para tratar de evitar que se invierte con un chiringuito financieros, enumerando las siguientes recomendaciones[5]:
- Antes de invertir a través de una plataforma online, verifique que la entidad está¡ autorizada en la página de la CNMV.
- Los chiringuitos financieros son peligrosos y pueden conllevar la perdida total del capital invertido. Es importante preguntar sobre las características del servicio y de la inversión. Trate de obtener información por escrito.
- Los siguientes signos son característicos de los chiringuitos financieros: Afinidad personal. Preguntas personales y actitud muy cercana. Esquemas piramidales en los que le pidan también que capte clientes. Mención o utilización del logo de la CNMV. Se debe tener en cuenta que la CNMV nunca invitará a un inversor a contratar un producto. Presión psicológica tendente a que se adopten decisiones inmediatas. Bonificaciones de entrada. Llamadas o correos inesperados, en ocasiones, a través de medios inusuales en este tipo de servicios, como es el Whatsapp.
- Se deben extremar las precauciones ante ofertas no solicitadas, que aparecen en los perfiles de redes sociales.
- No hay que confiar en las altas rentabilidades sin riesgo, no debiendo invertir en productos complejos que no se comprendan.
- Se debe prestar atención a las elevadas comisiones y gastos.
- Conviene asegurarse de que los productos ofrecidos existen, debiendo contrastar la información que le aportan sobre la cotización de los valores que quieren vender.
- Hay que desconfiar en el caso en el que no se realice un estudio del perfil del inversor y sus objetivos de inversión, puesto que, los intermediarios financieros autorizados que le ofrezcan un producto financiero están obligaciones a realizar test de conveniencia y/o idoneidad a través de un perfil o cuestionario.
- En el caso de que se haya invertido en un chiringuito financiero, la CNMV recomienda que no se continúe haciendo aportaciones.
- Poner en conocimiento de la CNMV cualquier incidente sospechoso.
Sacristán&Rivas recomienda que, todos aquellos que hayan invertido, a través de una plataforma online o redes sociales, o está© pensando en hacerlo, en productos tales como: operaciones con divisas, CFD´s, operaciones binarias y otros productos especulativos, acudan cuanto antes a expertos cualificados en la materia, teniendo en cuenta que, en este tipo de casos, actuar con rapidez es muy importante, para que se realice un estudio sobre el caso en concreto, y se analicen las posibilidades y vías de defensa, si así interesa, estando este Despacho a su disposición a tales efectos.
Sacristán&Rivas Abogados
[1] http://www.sacristan-rivas.es/chiringuitos-financieros-2/
[2] http://www.cnmv.es/portal/verDoc.axd?t=%7bfb541682-674f-437f-850e-d92cf4dfe752%7d
[3] https://cincodias.elpais.com/cincodias/2017/10/25/mercados/1508930560_306442.html
[4] https://www.cnmv.es/portal/inversor/Decalogo-chiringuitos.aspx?lang=es
[5] http://www.sacristan-rivas.es/chiringuitos-financieros-3/