La Comisión del Mercado de Valores ha sancionado a CaixaBank por no recabar información de sus clientes que permita evaluar la conveniencia del cliente para contratar instrumentos complejos
El Boletín Oficial del Estado del 4 de febrero de 2021 ha publicado la Resolución de la CNMV de 22 de enero de 2021, por la que se publica la sanción impuesta a CaixaBank S.A. por infracción muy grave del Texto Refundido de la Ley del Mercado de Valores. La entidad financiera ha sido condenada a pagar una multa de dos millones de euros por no recabar información de sus clientes que permita evaluar la conveniencia del cliente para contratar instrumentos complejos. La sanción ha sido declarada firme por la vía administrativa, aunque puede ser objeto de recurso ante la Sala de lo Contencioso-Administrativo de la Audiencia Nacional, competente para conocer de los recursos que pudieran interponerse. En concreto, la sanción se refiere al art. 284.1 del Texto Refundido de la Ley del Mercado de Valores en relación con el art. 214, donde se determinan las infracciones por incumplimiento de la obligación de información y protección al inversor.
Así las cosas, señala la Resolución lo siguiente[1]: “Imponer a CaixaBank, S.A. por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 284.1 del texto refundido de la Ley del Mercado de Valores, aprobado por Real Decreto Legislativo 4/2015, de 23 de octubre, por el incumplimiento de la obligación recogida en el artículo 214 de la citada norma, al recabar información de los clientes para la evaluación de la conveniencia que permitía presumir la conveniencia sobre instrumentos financieros complejos inadecuadamente, una multa por importe de 2.000.000 euros (dos millones de euros).”
Sacristán&Rivas Abogados recomienda, como consecuencia de sanción impuesta a CaixaBank por irregularidades en las obligaciones de recabar información de sus clientes a los efectos de analizar su conveniencia para la contratación de productos financieros complejos, actuando en beneficio propio en una situación de conflicto de interés, a todos aquellos que hayan contratado un producto financiero con esta entidad y esté sufriendo pérdidas graves, que acudan, tan pronto sea posible, a expertos cualificados para la realización de un análisis del caso concreto y un estudio de las posibilidades de defensa, estando este Despacho especializado en la materia y a su disposición a tales efectos.